Tarifs — Silver Patrimoine, CGP spécialiste retraite

01 — Bilan patrimonial

Mission ponctuelle

Bilan patrimonial complet

L'étape fondatrice de tout projet patrimonial. Un état des lieux objectif et structuré, avec un plan d'action concret et priorisé.

✓ Diagnostic complet (immobilier, financier, professionnel)
✓ Analyse fiscalité retraite et revenus futurs
✓ Revue clauses bénéficiaires et stratégie successorale
✓ Projection retraite et simulation de revenus
✓ Plan d'action personnalisé et priorisé
✓ Livrable écrit remis sous 15 jours

Honoraires

^€1 500

Forfait fixe, signé avant mission.
Règlement en 2 fois possible.

Tarif fidélité − 700 €

Clients Transition Retraite ou Impacto Conseil

Vous avez déjà été accompagné par l'un de nos cabinets partenaires ? Bénéficiez d'un tarif préférentiel.

1 500 € ^€800

02 — Accompagnement dans la durée

Pourquoi un abonnement ?

🛡️

Protection de votre capital retraite

La retraite ne se joue pas en un jour. Un suivi continu permet d'anticiper les changements législatifs, d'ajuster les arbitrages au bon moment et de ne jamais subir une décision par défaut.

👥

Tarif préférentiel sur la retraite du conjoint

En tant que client accompagné, votre conjoint bénéficie d'un tarif préférentiel sur son propre bilan retraite. Parce que les droits à la retraite se construisent souvent à deux.

📞

Un interlocuteur disponible, tout au long de l'année

Mutation, héritage, divorce, changement de régime fiscal — la vie ne prévient pas. Avec l'abonnement, vous avez un conseil disponible pour répondre à vos questions.

🧠

Une connaissance qui s'approfondit dans le temps

La première année, nous posons les bases. La deuxième, nous affinons. La troisième, nous anticipons. Plus l'accompagnement dure, plus les conseils sont précis et adaptés.

⚖️

Un conseil objectif, sans conflit d'intérêts

Nos honoraires ne dépendent pas des produits que vous souscrivez. L'abonnement garantit que notre conseil reste aligné sur vos intérêts, pas sur une logique de commission.

📈

Une vision globale et cohérente

Immobilier, épargne financière, retraite, transmission — tout est lié. L'abonnement permet de piloter votre patrimoine comme un tout, avec une stratégie cohérente sur la durée.

✦

Un tarif préférentiel pour les clients Transition Retraite & Impacto Conseil

Nous avons déjà travaillé ensemble. Votre dossier existe, vos documents sont là, nous nous connaissons. Nous ne repartons pas de zéro — et ça a une valeur concrète sur le temps passé.

Mais au-delà du pratico-pratique, il y a une raison plus fondamentale. Nous choisissons nos clients. Nous accompagnons uniquement des personnes en qui nous avons confiance, avec qui les échanges sont francs et constructifs.

Tarif marché100 – 200 €_/mois

↓

Notre tarif70 €_/mois

Accompagnement complet

Conseil + Gestion

Bilan inclus + mise en œuvre des recommandations + suivi récurrent structuré. Les meilleurs contrats du marché, 0 % frais d'entrée.

Le plus choisi

Honoraires dès

70 €_/mois

Dégressif selon épargne sous gestion

↓ 0 € à partir de 240 000 €

✓ Bilan patrimonial complet inclus
✓ Suivi récurrent et arbitrages
✓ Assurance-vie, PER, SCPI — 0 % frais d'entrée
✓ Coordination notaire / experts
✓ Optimisation fiscale annuelle
✓ Anticipation dépendance et transmission

Comment progresse votre accompagnement

🔍

Année 1 — Mise à niveau

On pose les bases

Bilan patrimonial approfondi
Identification des manques et risques
Mise en place des contrats adaptés
Premières optimisations fiscales

⚙️

Année 2 — Optimisation

On affine la stratégie

Ajustements selon l'évolution de votre situation
Arbitrages et rééquilibrages
Stratégie de rachats et de versements
Anticipation de la liquidation retraite

✦

Année 3+ — Consolidation

On construit dans la durée

Suivi et ajustements annuels structurés
Transmission et dépendance anticipées
Vision globale et cohérente du patrimoine
Coordination avec tous vos conseils

2 rendez-vous structurés chaque année

🌱

Avril — Mai

Bilan fiscal & liquidation

Déclaration de revenus, optimisation fiscale, assistance à la liquidation retraite si nécessaire. Revue de vos versements et rachats de l'année.

🍂

Novembre — Décembre

Bilan patrimonial annuel

Revue complète de votre patrimoine, arbitrages de fin d'année, ajustements stratégiques et préparation des objectifs de l'année suivante.

🤝

Engagement réciproque de 2 ans. Un accompagnement patrimonial sérieux ne se construit pas en quelques semaines. Nous nous engageons mutuellement sur 2 ans pour que la mise à niveau, l'optimisation et les premiers résultats soient réellement au rendez-vous. Au-delà, l'accompagnement se poursuit sans engagement.

Honoraires dégressifs selon l'épargne sous gestion

Épargne sous gestion	/ an	/ mois	Rétrocessions est.	Réduction
Aucune épargne confiée Conseil pur	840 €	70 €/mois	—	Réf.
30 000 €	720 €	60 €/mois	~105 €/an	−14 %
60 000 €	600 €	50 €/mois	~210 €/an	−29 %
90 000 €	480 €	40 €/mois	~315 €/an	−43 %
120 000 €	360 €	30 €/mois	~420 €/an	−57 %
150 000 €	240 €	20 €/mois	~525 €/an	−71 %
180 000 €	120 €	10 €/mois	~630 €/an	−86 %
210 000 €	60 €	5 €/mois	~735 €/an	−93 %
240 000 € et + Honoraires couverts par rétrocessions	0 €	0 €/mois	~840 €/an	−100 %

Information DDA · Honoraires et rétrocessions communiqués séparément par écrit avant toute souscription. Rétrocessions estimées sur base fonds euros à 0,35 %/an — UC et SCPI génèrent des rétrocessions supérieures. Frais de gestion des contrats distincts, détaillés dans chaque fiche produit. Honoraires révisés chaque année au 1er janvier.

03 — Missions spécifiques

À la carte

Missions spécifiques

Un besoin ciblé et délimité. Périmètre, livrables et honoraires fixés par écrit avant démarrage. Forfaits indicatifs basés sur notre taux horaire.

Taux horaire

^€300_/h

Base de calcul des forfaits

🏠

Stratégie de transmission

Clauses bénéficiaires, donation, démembrement, coordination notaire.

900 €

~3h · Livrable écrit inclus

📋

Optimisation fiscale retraite

Liquidation, timing, revenus de remplacement et impact fiscal.

900 €

~3h · Livrable écrit inclus

💰

Stratégie de rachats

AV, PER, PEE — ordre optimal, fiscalité et impact patrimonial.

600 €

~2h · Note de synthèse

🛡️

Prévoyance & dépendance

Audit des couvertures, chiffrage du risque, recommandations.

600 €

~2h · Note de synthèse

Pas encore client ?

Avant d'envisager un accompagnement patrimonial, il faut d'abord connaître précisément votre situation retraite. C'est le point de départ de tout. Choisissez la structure qui correspond à votre parcours.

Transition Retraite→

Carrière simple

Vous avez travaillé principalement en France, dans un ou deux régimes. Votre parcours est lisible.

Salarié du privé, fonctionnaire, artisan
Carrière principalement française
Un ou deux régimes de retraite

Prendre rendez-vous →

Impacto Conseil→

Carrière complexe

Expatriation, multi-régimes, carrière internationale, statuts mixtes — votre situation demande une expertise pointue.

Carrière à l'étranger ou multi-pays
Plusieurs régimes ou statuts cumulés
Périodes atypiques, rachats de trimestres

Prendre rendez-vous →

Un premier entretien sans engagement

30 minutes pour comprendre votre situation, répondre à vos questions et identifier la formule la mieux adaptée à vos objectifs de retraite.

Prendre rendez-vous →

Mentions légales · Silver Patrimoine — Conseil en Gestion de Patrimoine. Tous les honoraires sont exprimés TTC. Conformément à la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA) et à la réglementation CIF, les rémunérations perçues (honoraires directs et rétrocessions) sont communiquées par écrit dans le document d'entrée en relation, avant toute souscription. Les rétrocessions estimées sont calculées sur la base d'un taux de 0,35 %/an sur fonds euros ; les taux effectifs varient selon les contrats et supports choisis.

Une tarification transparente,alignée sur vos intérêts.

Bilan patrimonial complet

Conseil + Gestion

Missions spécifiques

Un premier entretien sans engagement

Une tarification transparente,
alignée sur vos intérêts.