Votre tiers de confiance patrimonial

Votre patrimoine mérite
mieux qu'un conseiller de passage.

Silver Patrimoine est le chef d'orchestre de votre patrimoine à la retraite. Nous coordonnons placements, fiscalité, transmission et partenaires pour que chaque euro serve vos projets de vie — pas les objectifs d'un commercial.

Prendre RDV → Vous reconnaissez-vous ?
+90 avis à 5★
0% frais d'entrée
CGP spécialisé retraite + patrimoine
Silver Patrimoine en bref
Le chef d'orchestre de votre patrimoine
🎼
Pilotage
Coordination globale : CGP, notaire, expert-comptable
⏱
Durée
Un interlocuteur stable pour des décennies
🔒
Frais justes
0% entrée + vigilance sur tous les frais
🎼
Chef d'orchestre
Nous coordonnons vos placements, votre notaire et vos partenaires pour une stratégie cohérente.
👥
Sur recommandation
Nous ne prospectons pas. Chaque client vient par un proche satisfait.
⚡
Réactif et disponible
Un interlocuteur unique, joignable, qui connaît votre dossier par cœur.
Vous reconnaissez-vous ?

Si l'une de ces situations vous parle,
il est temps d'agir.

🔄

Votre banquier change tous les 2-3 ans

Le nouveau ne connaît ni votre histoire, ni vos objectifs. Il repart de zéro. Et le suivant fera pareil.

🏦

Les conseils servent ses intérêts, pas les vôtres

Votre conseiller a des objectifs commerciaux. Il place les produits de sa banque, pas forcément les meilleurs pour vous.

📋

Vos clauses bénéficiaires n'ont jamais été revues

Divorce, recomposition familiale, décès : une clause obsolète, c'est des dizaines de milliers d'euros qui iront aux mauvaises personnes.

🚫

Aucun suivi réel de vos contrats

Vos placements vivent, les marchés bougent, votre situation évolue. Et pourtant, personne ne vous rappelle pour faire le point.

😟

Vous ne savez pas ce que vous avez

Assurance-vie ici, PER là, PEE oublié, compte courant qui dort. Pas de vision globale, pas de stratégie.

💰

Vous payez trop d'impôts à la retraite

Fiscalité des pensions, des rachats, de la transmission : il existe des leviers précis. Encore faut-il que quelqu'un les active.

💸

Vous ne savez pas sur quoi racheter

Assurance-vie, PER, PEE : vous ne savez pas dans quel ordre ni quel support privilégier pour vos revenus complémentaires.

💚

La dépendance n'est pas anticipée

Ne pas s'y préparer, c'est laisser vos proches gérer dans l'urgence. Anticiper, c'est protéger.

Le patrimoine que vous avez construit mérite d'être protégé, optimisé et transmis aux bonnes personnes. Ne laissez ni les frais, ni la fiscalité, ni l'imprévu décider à votre place.

Prendre RDV →
Nos offres

Conseil et gestion,
à votre rythme

Du diagnostic ponctuel à l'accompagnement complet : vous choisissez le niveau d'engagement.

📊

Audit patrimonial

Mission ponctuelle

État des lieux complet de votre patrimoine. Analyse fiscale, successorale, financière. Recommandations concrètes et livrable détaillé.

  • ✓ Diagnostic patrimoine complet
  • ✓ Analyse fiscalité retraite
  • ✓ Revue des clauses bénéficiaires
  • ✓ Plan d'action personnalisé
Le plus choisi
💪

Conseil + Gestion

Accompagnement complet

Audit + mise en œuvre + suivi dans la durée. Les meilleurs contrats du marché, 0% frais d'entrée.

  • ✓ Tout l'audit patrimonial
  • ✓ Assurance-vie, PER, SCPI
  • ✓ 0% frais d'entrée
  • ✓ Suivi récurrent et arbitrages
  • ✓ Coordination notaire / experts
  • ✓ Anticipation dépendance
📄

Mission spécifique

À la carte

Un besoin précis ? Transmission, optimisation fiscale, stratégie de rachats, budget retraite.

  • ✓ Stratégie de transmission
  • ✓ Optimisation fiscale retraite
  • ✓ Stratégie de rachats (AV, PER, PEE)
  • ✓ Budget et revenus retraite
  • ✓ Prévoyance et dépendance
Prendre RDV →
0%

Frais d'entrée.
Et une vigilance sur tous les autres.

0% de frais d'entrée, toujours. Nous analysons systématiquement les frais de gestion, d'arbitrage et les frais cachés. Chaque euro économisé en frais, c'est un euro qui travaille pour vous.

En savoir plus →
Notre approche

Le chef d'orchestre
de votre patrimoine

Votre patrimoine, c'est un écosystème : placements, fiscalité, immobilier, succession. Chaque décision impacte les autres. Vous avez besoin d'un pilote qui voit l'ensemble.

🎼

Coordination globale

Notaire, expert-comptable, assureurs, famille : nous coordonnons tous les acteurs pour une stratégie cohérente.

💶

Fiscalité et transmission

Impôt sur le revenu, droits de succession, abattements : chaque levier fiscal est identifié et activé au bon moment.

💚

Anticipation et protection

Dépendance, prévoyance, mandat de protection future. Anticiper les imprévus, c'est protéger ceux que vous aimez.

⚡

Réactivité

Un interlocuteur unique, joignable, qui connaît votre dossier par cœur. Pas un standard. Moi.

Notre méthode

Pas de vente au premier RDV.
D'abord, on échange.

1

Échange libre

On parle de vos projets. Comment vous voyez votre retraite, ce qui compte pour vous. Zéro engagement.

2

Diagnostic complet

Patrimoine, fiscalité, retraite, famille, contrats existants. J'analyse tout.

3

Recommandations

Stratégie présentée clairement. Pas de jargon. Vous décidez.

4

Suivi dans la durée

Points réguliers, arbitrages, ajustements. Votre vie change, votre stratégie s'adapte.

Jérémy Léonard
Votre tiers de confiance

Je vous conseille comme
je conseillerais mes amis.

Jérémy Léonard

CGP spécialiste retraite — Enseignant universitaire

Pas un commercial. Un expert indépendant qui a choisi de mettre sa compétence au service d'une relation durable. D'abord comprendre votre retraite, puis construire la stratégie patrimoniale qui en découle.

🎓
Certificat Gestion de Patrimoine (Bac+4) — 3ème sur 89
📚
Expert Transmission Patrimoine Juriscampus (Bac+5) — en cours
🏆
Certificat Retraite Major de promotion
🔬
Patrimoine des Seniors AUREP — en cours
🎓
Enseignant Université Paris Cité (Master)
📄
Inscrit ORIAS CIF / Courtier en assurance
★★★★★
+90 avis à 5 étoiles sur Impacto Conseil. La satisfaction client, c'est notre culture.
Architecture ouverte

Nous travaillerons avec les meilleurs

<

Aucun produit maison. Nous sélectionnons les meilleurs contrats du marché dans votre seul intérêt.


Offre en construction
Témoignages

La confiance, ça se mérite

★★★★★

« Après mon bilan retraite, Jérémy m'a proposé un suivi patrimonial. Il a revu mes clauses bénéficiaires, réorganisé mes contrats et optimisé ma fiscalité. Un vrai pilote. »

MB
Marc B.
Cadre retraité, 64 ans
★★★★★

« En 5 ans, j'ai eu 3 conseillers bancaires différents. Avec Silver Patrimoine, c'est le même interlocuteur depuis le début. Il connaît ma situation, répond en 24h, et surtout il ne me vend rien. »

SD
Sophie D.
Profession libérale, 59 ans
★★★★★

« J'avais de l'argent qui dormait sur mon compte depuis des années. Jérémy m'a aidé à construire une stratégie de revenus complémentaires claire et fiscalement optimisée. »

JV
Jean-Pierre V.
Directeur retraité, 66 ans
FAQ

Vos questions

La gestion de patrimoine repose sur la confiance. Un client recommandé partage déjà nos valeurs : transparence, durée, exigence. C'est la base d'une relation saine.

Nous percevons une rétrocession sur les frais de gestion courants. Votre capital est investi à 100% dès le premier jour. Notre intérêt : que votre patrimoine performe dans la durée.

Oui, c'est une mission de conseil facturée en honoraires. C'est la garantie d'un travail rigoureux. Si vous poursuivez avec un mandat de gestion, l'audit est offert.

Votre patrimoine implique plusieurs acteurs : assureur, banque, notaire, expert-comptable. Nous coordonnons l'ensemble pour que chaque décision soit cohérente avec votre stratégie globale.

Au minimum une fois par an, et à chaque événement de vie (départ en retraite, vente immobilière, succession, changement fiscal). Une bonne stratégie n'est jamais figée.

Ne pas anticiper la dépendance, c'est laisser vos proches gérer dans l'urgence, avec des conséquences financières lourdes. Nous intégrons cette réflexion naturellement : mandat de protection future, prévoyance, adaptation du patrimoine.

Recommandé mais pas obligatoire. Les clients Transition Retraite ou Impacto Conseil bénéficient d'un tarif préférentiel car la confiance est déjà établie.

On en parle ?

La première étape,
c'est un échange.

Pas un rendez-vous commercial. Une conversation tournée vers vos projets : retraite, protection, transmission.